21 marca 2025

Optymalizacja cash flow dzięki analityce – jak unikać opóźnionych płatności?

Opóźnione płatności to realne zagrożenie dla płynności finansowej firm. Dzięki Qlik Sense można je przewidywać, analizować i skutecznie im przeciwdziałać. System pokazuje, ile jest otwartych należności, jak rozkładają się w czasie i które z nich są już po terminie. To klasyczne podejście do analizy należności w Qlik Sense jest dodatkowo rozbudowane o model Machine Learning, który przewiduje ryzyko opóźnień i wskazuje ich możliwe przyczyny.

Optymalizacja cash flow dzięki analityce

Monitorowanie opóźnionych należności i kontrola wskaźnika DSO

Qlik Sense daje dostęp do aktualnych danych o wartości i liczbie otwartych faktur. Dashboard pokazuje też, jak rozkładają się one w czasie. Pozwala to zidentyfikować klientów zalegających z płatnościami oraz kontrolować KPI, takie jak DSO (Days Sales Outstanding).

Dzięki wizualizacjom można szybko określić, ile faktur jest opóźnionych, jaki mają wolumen oraz ilu klientów dotyczy problem. Pozwala to działać precyzyjnie i skoncentrować się na najważniejszych obszarach.

Predykcja opóźnień płatności z użyciem Qlik Sense

Predykcja opóźnień płatności z użyciem Qlik Sense i AutoML

Model predykcyjny w Qlik Sense analizuje dane historyczne i wskazuje, które płatności najprawdopodobniej będą opóźnione. Do modelu Machine Learning dodawane są wszystkie atrybuty płatności takie jak na przykład metoda płatności, profil klienta, lokalizacja, sposób fakturowania itp. W kolejnym kroku, na podstawie szerokiego zestawu cech płatności model wskazuje, które cechy i w jakim stopniu mogą wpływać na opóźnienie płatności. Nie wymaga to specjalistycznej wiedzy – mechanizm AutoML działa w pełni automatycznie..

Model uczy się z każdym nowym zestawem danych. Dzięki temu dostosowuje się do zmieniających się warunków rynkowych i zachowań klientów. Wyniki analizy można filtrować – na przykład wybierając tylko klientów z ponad 40% ryzykiem opóźnienia i wysoką wartością należności.

Dlaczego klienci opóźniają płatności

Dlaczego klienci opóźniają płatności? Analiza przyczyn i działania naprawcze

System wskazuje nie tylko, kto może się spóźnić z płatnością, ale także dlaczego. Może to być brak numeru PO na fakturze, nietypowy sposób płatności albo kanał sprzedaży. Znając przyczynę, firma może działać – zmienić procedury lub skontaktować się z klientem.

Informacje są dostępne zarówno globalnie, jak i na poziomie pojedynczego klienta czy konkretnego pracownika. W razie potrzeby można przypisać działania do odpowiednich osób lub zespołów.

Automatyczne alerty o ryzyku opóźnionych płatności

System automatycznie wysyła powiadomienia, gdy KPI zbliża się do ustalonego limitu. Alerty mogą trafić do zespołu windykacji, handlowca lub bezpośredniego opiekuna klienta. Możliwa jest też integracja z systemami ERP i CRM.

Qlik Sense umożliwia podejmowanie decyzji na podstawie danych, zanim pojawi się problem z płatnością. To nie tylko oszczędność czasu, ale też realna poprawa płynności finansowej.

AutoML w Qlik Sense – automatyczne uczenie modelu bez kodowania

AutoML w Qlik Sense działa w tle i automatycznie przetwarza nowe dane. Nie trzeba konfigurować modeli ręcznie ani znać języków programowania. System sam dobiera algorytmy i parametry, dzięki czemu użytkownik od razu otrzymuje gotowe predykcje. Wystarczy zasilić model aktualnymi danymi, a on sam się zaktualizuje. To eliminuje potrzebę ręcznej obsługi modelu i przyspiesza wdrożenie predykcyjnych analiz w organizacji.

Integracja Qlik Sense z ERP i CRM

Qlik Sense umożliwia szybkie podejmowanie działań dzięki modułowi Automatyzacji, który może integrować się z innymi systemami np. CRM czy ERP. Jeśli klient przekracza ryzyko kredytowe, system może automatycznie zaktualizować jego status, zablokować kolejną transakcję lub otworzyć formularz kontaktowy. Użytkownik może też kliknąć w konkretną płatność i przejść bezpośrednio do korespondencji z klientem, zlecenia windykacyjnego lub zgłoszenia wewnętrznego. Wszystko odbywa się bez konieczności opuszczania aplikacji analitycznej.

webinar cash flow qlik

Jak poprawić cash flow? Przewiduj DSO i eliminuj opóźnienia w płatnościach

Dowiedz się, jak przewidywać opóźnienia, kontrolować DSO i poprawić cash flow, zanim problemy wpłyną na płynność finansową Twojej firmy.

Obejrzyj webinar